誰也沒有想到，加密圈保留節(jié)目的「FUD USDT」在 Tether 市值不斷創(chuàng)新高的時候再度出現(xiàn)了。
10 月 26 日，F(xiàn)ox Business 記者 Eleanor Terrett 前腳剛剛發(fā)文披露稱「Tether CEO Paolo Ardoino 表示目前上市計劃」；后腳，據(jù)華爾街日報披露稱「美國財政部考慮對 Tether 實施制裁」。盡管 Paolo 隨后發(fā)文表示：「沒有任何跡象表明 Tether 正在被調(diào)查。WSJ 只是在重復老消息」，但在監(jiān)管力量對加密貨幣行業(yè)影響越發(fā)突出的今天，仍然給人以一種山雨欲來的沉重感。
將于本文對 USDT 及其背后穩(wěn)定幣發(fā)行商 Tether 遭調(diào)查事件后續(xù)進行簡要梳理，供讀者參考。
狂飆猛進的 Tether：一年吸金上百億美元的「現(xiàn)金巨獸」
在此前的《「第一穩(wěn)定幣」USDT 市值創(chuàng)新高，揭秘 Tether 背后的千億商業(yè)帝國》一文中，我們曾對 Tether 及其 USDT 穩(wěn)定幣業(yè)務(wù)進行過深入解析及多視角解讀。其中提到：
7 月，Tether 發(fā)布 2024 年第二季度財報，數(shù)據(jù)顯示其 2024 年上半年利潤創(chuàng)歷史新高，達 52 億美元，凈營業(yè)利潤達到 13 億美元，創(chuàng)有史以來最好的業(yè)績。
據(jù)華爾街日報此前消息， 2023 年通過 Tether 網(wǎng)絡(luò)流動的資金幾乎與通過全球支付巨頭 Visa 卡的一樣多，其全年凈利潤達 62 億美元，甚至超過資管巨頭貝萊德去年的普通股股東凈利潤（這一數(shù)字僅為 55 億美元）。
CEO Paolo 曾表示：由于利率上升，Tether 在過去兩年中獲得了極高的利潤，目前可從儲備金中賺取 5.5% 利潤，在過去的 24 個月中，Tether 累計獲利約 119 億美元。
得益于上半年的「周期性牛市」，Tether 及 USDT 的業(yè)務(wù)表現(xiàn)極為亮眼，在穩(wěn)定幣賽道風頭一時無兩，其吸金能力也在一份又一份的業(yè)務(wù)財報中得到了一次又一次的驗證。
據(jù)其儲備資產(chǎn)明細信息，結(jié)合 Tether 官方近日在瑞士盧加諾舉行的 Plan ?論壇上披露的信息，目前其儲備包括 55.8 億美元的 BTC 和 38.7 億美元的黃金（按照 10 月 27 日的價格計算），總計 94.5 億美元；此外，其還擁有約 1000 億美元的美國國債。
毫無疑問，支撐起 Tether 「千億商業(yè)帝國」的，不僅僅是加密貨幣的交易兌換需求，更有來自跨境貿(mào)易乃至灰黑產(chǎn)洗錢交易的助推，而這，或許是為此次媒體報道中的「監(jiān)管調(diào)查」埋下伏筆的主要原因。
USDT 是否遭「鐵拳」出擊？目前尚無定論
此前，華爾街日報披露消息，「據(jù)知情人士透露，聯(lián)邦政府正在調(diào)查加密貨幣公司 Tether 可能存在違反制裁和反洗錢規(guī)定的行為。曼哈頓美國檢察官辦公室檢察官開展了刑事調(diào)查，調(diào)查 Tether 的加密貨幣是否被第三方用于資助毒品交易、恐怖主義和黑客攻擊等非法活動，或者涉及為這些活動洗錢產(chǎn)生的收益。」
報道發(fā)出后，Tether 方面的反應(yīng)極為迅速。
CEO Paolo 第一時間進行了澄清說明，并在隨后再次發(fā)文表示：「在 Tether 的日常運營中，我們經(jīng)常直接與執(zhí)法官員打交道，以幫助防止流氓國家、恐怖分子和罪犯濫用 USDT。如果我們像《華爾街日報》的文章中錯誤的聲稱中受到調(diào)查，我們會知道的。基于此，我們可以確認文章中的指控絕對是錯誤的。」
Tether 官方后續(xù)也發(fā)布了一篇題為《Tether 猛烈抨擊華爾街日報不負責任的報道，與強有力的執(zhí)法監(jiān)管追蹤同行》的公告，其中提到：「在沒有權(quán)威機構(gòu)證實這些謠言、也沒有透露消息來源的情況下，《華爾街日報》如此肯定地撰寫帶有魯莽指控的文章，這是極其不負責任的。在 Tether 證實并未受到此類調(diào)查之后可以確信，這些報道是完全基于猜測而撰寫的。這篇文章還粗心地掩蓋了 Tether 與執(zhí)法部門進行的有據(jù)可查的廣泛合作，此舉旨在打擊試圖濫用 Tether 和其他加密貨幣的不良行為者。」
而在 Tether 方面給出回應(yīng)后，作為最早的信息披露媒體，華爾街日報卻對此保持沉默狀態(tài)，一副偃旗息鼓，又或者在等待更多消息的確認及擴散。
值得一提的是，這并不是 Tether 這家「加密第一穩(wěn)定幣發(fā)行商」與監(jiān)管力量的首次碰撞：
Tether 之前曾接受過包括紐約州總檢察長辦公室的調(diào)查在內(nèi)的多次調(diào)查——該辦公室于 2021 年對 Tether 及其母公司 BitFinex 處以 1850 萬美元的罰款，原因是其在該州非法運營；美國商品期貨交易委員會于 2021 年要求 Tether 支付 4100 萬美元的罰款，原因是其從事非法交易。
據(jù)了解，最新的調(diào)查是司法部擴大了對 Tether 背后的支持者是否犯有銀行欺詐罪的調(diào)查。紐約南區(qū)美國檢察官的發(fā)言人此前并未給出立即回應(yīng)。
據(jù) Fortune 報道稱，潛在的指控可能與美國司法部和財政部對幣安的指控如出一轍，該指控主要針對該交易所因恐怖分子和販毒網(wǎng)絡(luò)活動而涉嫌洗錢和違反制裁的行為。Tether 與哈馬斯等組織有關(guān)聯(lián)，俄羅斯軍火商也參與其中。
Tether 的隱憂：直面監(jiān)管力量與非法交易之間的兩難抉擇
據(jù) TRM Labs 今年早些時候發(fā)布的《非法加密經(jīng)濟報告》指出，一方面， 2023 年， 45% 的非法交易量發(fā)生在穩(wěn)定幣交易為主的波場 TRON 網(wǎng)絡(luò)（這一數(shù)據(jù)略高于 2022 年的 41% ），去年收到與恐怖主義資金活動相關(guān)的 USDT 相關(guān)的 Tron 獨立地址數(shù)量增長了 125% ；而另外一方面，Tether 目前發(fā)行的 USDT 約有一半以上的市值托管于波場 TRON 網(wǎng)絡(luò)之上（超 600 億美元）。
此外，TRM Labs 表示，暗網(wǎng)市場的毒品銷售額從 2022 年的 13 億美元上升至 2023 年的 16 億美元，而使用波場 TRON 的毒品銷售額增長了四倍之多。與此同時，網(wǎng)絡(luò)犯罪分子更喜歡區(qū)塊鏈交易，因為它的 gas 費成本相對較低、價格波動最小，且他們認為鏈上交易更難追蹤（盡管這一觀點早已過時）。
換言之，Tether 無形之中為非法交易提供了對應(yīng)的「支付手段」和滋生非法活動的「溫床環(huán)境」。有鑒于此，Tether 也在直面監(jiān)管方面做出了自己的努力。
今年 9 月，Tether 和波場 TRON 宣布已經(jīng)與 TRM Labs 建立新的合作伙伴關(guān)系，名為 T 3 金融犯罪部門（簡稱 T 3 FCU）。其中，TRM Labs 作為領(lǐng)先的區(qū)塊鏈情報公司，具備打擊金融犯罪的專業(yè)能力；波場 TRON 作為全球主要的區(qū)塊鏈和 DAO（去中心化自治組織），具備強大的技術(shù)實力；而 Tether 則作為數(shù)字資產(chǎn)行業(yè)的巨頭，提供外部調(diào)查團隊的支持。
根據(jù)此次合作安排，TRM 將持續(xù)為波場 TRON 和泰達公司提供支持，以識別與恐怖主義、規(guī)避制裁、盜竊、黑客攻擊、網(wǎng)絡(luò)犯罪和欺詐等涉嫌非法活動相關(guān)的交易。TRM 將借助其專有技術(shù)和全球調(diào)查專家網(wǎng)絡(luò)生成相關(guān)情報，協(xié)助波場 TRON 與泰達公司打擊犯罪活動，并為全球各地的執(zhí)法行動提供支持。此次合作也得到了業(yè)內(nèi)的一致好評，以及包含福布斯、CoinDesk、Cointelegraph、Benzinga、TheBlock、Odaily 星球日報等在內(nèi)的海內(nèi)外知名媒體的報道。
此外，Tether 已經(jīng)宣布了打擊犯罪使用和凍結(jié)與非法行為相關(guān)的地址的舉措。
9 月底，Tether 宣布已協(xié)助美國司法部查獲了與東南亞加密詐騙計劃有關(guān)的 600 多萬美元資產(chǎn)。該詐騙團隊通過模仿合法平臺欺騙用戶，Tether 凍結(jié)了相關(guān)資產(chǎn)并幫助美國司法部迅速追回資金，華盛頓特區(qū)的美國檢察官辦公室公開承認 Tether 在轉(zhuǎn)移資產(chǎn)方面提供了幫助。截止當時，Tether 已協(xié)助 45 個司法管轄區(qū)的 180 多家執(zhí)法機構(gòu)，凍結(jié)了 18 多億美元，向其合法所有者和執(zhí)法部門重新分配了超過 1.28 億美元的資金，并自愿凍結(jié)了 1, 850 多個與非法活動有關(guān)的錢包，以協(xié)助全球執(zhí)法。
此前，據(jù)鏈上偵探 ZachXBT 監(jiān)測，包括 Tether 在內(nèi)的四家穩(wěn)定幣發(fā)行商（其他 3 家為 Paxful、、Techteryx、Circle）將包括臭名昭著的黑客集團 Lazarus Group 在內(nèi)的兩個地址列入黑名單，凍結(jié)資金總額達 698 萬美元。多說一句，ZachXBT 隨后表示，與其他主要穩(wěn)定幣發(fā)行商相比，Circle 多花費了四個半月時間才將黑客組織 Lazarus Group 地址列入黑名單，抨擊 Circle 及其 CEO Jeremy Allaire 「根本不關(guān)心生態(tài)，只是從中榨取價值」。
最新的鏈上 USDT 凍結(jié)則可以追溯到今天凌晨北京時間 6 ： 01 左右，波場 TRON 鏈上一個包含 16, 152, 303 枚 USDT 的地址被凍結(jié)。
不得不說，Tether 對于現(xiàn)存隱憂的認識和反應(yīng)還是極為清晰直接的，但如何進一步防止 USDT 穩(wěn)定幣在洗錢、毒品交易等非法活動的使用，或許這是一個需要長期努力的方向。
結(jié)論：Tether 不會倒下，更不是「下一個 FTX」
Tether 遭美國政府部門調(diào)查消息傳出當天，疊加以色列與伊朗戰(zhàn)爭沖突升級等負面消息，包括比特幣大盤在內(nèi)的加密貨幣價格一齊跳水，引發(fā)了市場小范圍的恐慌情緒，有人驚呼「如果 USDT 和 Tether 出問題，那么 FTX 暴雷事件將在加密貨幣行業(yè)重演」，更有甚者，喊出了「Tether 或許就是下一個 FTX」這樣聳人聽聞的口號，不得不說，可謂是「語不驚人死不休」。
但我們有理由相信，Tether 不會倒下，更不會是「下一個 FTX」，支撐這一觀點的主要依據(jù)，就是 USDT 的使用者數(shù)量這一客觀數(shù)據(jù)。
據(jù) Tether 此前發(fā)布的公告顯示，截至 2024 年第三季度末，已有 3.3 億個鏈上錢包和賬戶（代表用戶）接收了 USDT 穩(wěn)定幣（這個數(shù)字已經(jīng)相當于美國人口總數(shù)），而且，這還不包括僅在中心化平臺（如 CEX）上使用 USDT 的人，根據(jù)其合作伙伴的說法，中心化平臺用戶數(shù)量高達幾千萬。此外，過去四個季度 USDT 的用戶數(shù)量平均增長了 9% ；2024 年第三季度是迄今為止 USDT 用戶增長表現(xiàn)最好的季度，Tether 迎來了 3625 萬用戶。
毫無疑問，USDT 及背后發(fā)行商 Tether 早已成為世界經(jīng)濟體系中的一部分，正如 Paolo 此前表示的那樣，「USDT 最初可能只是一種加密貨幣，但如今已經(jīng)是全球使用最多的數(shù)字美元」，而發(fā)揮支付、交易、投資等多種價值的 USDT，隨著美國大選結(jié)果的出爐，加密監(jiān)管環(huán)境的進一步寬松與友好化走向的到來，勢必還將在未來扮演越發(fā)重要的角色。
而且，別忘了，Tether 的投資版圖也在逐步擴張之中，其最新展示的專注于隱私的 Tether Local AI 開發(fā)套件預覽就是在 AI 領(lǐng)域的嘗試，此前向綠色能源、比特幣挖礦、人工智能和教育計劃等領(lǐng)域撒下的「種子」，或許在未來也會結(jié)出累累碩果，我們拭目以待。
USDT 新錢包 / 賬戶季度統(tǒng)計數(shù)據(jù)